Wells Fargo получила коллективный иск, в котором утверждается, что они сотрудничали с агентством кредитной отчётности, совладельцем которого они являются, с целью использования поддельной и реальной личной идентификационной информации для открытия несанкционированных учётных записей, сообщает Mercury News.
Банк обвиняется в нарушении законов Соединенных Штатов о борьбе с рэкетом.
Бернард Паттерсон (Bernard Patterson), судебный бухгалтер и сертифицированный эксперт по борьбе с мошенничеством, подал иск, обвинив Wells Fargo в создании тысяч мошеннических аккаунтов после того, как он начал получать выписку по текущему счету из банка, несмотря на то, что он никогда не имел дела с компанией.
Согласно иску, учётная запись Паттерсона была создана с использованием его настоящего имени и номера социального страхования в сочетании с поддельными данными водительских прав и ложной датой рождения. Смешивание реальных, но украденных идентификационных данных с поддельными данными для осуществления мошенничества известно как синтетическое мошенничество с идентификационными данными. После открытия предположительно мошеннических счетов Wells Fargo могла получить конфиденциальную информацию от агентства по составлению кредитных отчётов и управлению рисками Early Warning.
В иске утверждается, что банк отмывал деньги, используя счета для тайной обработки перевода электронных средств. В нём также утверждается, что раннее предупреждение обеспечило мошенническую проверку личности, чтобы придать учётным записям видимость действительности. Wells Fargo и Early Warning опровергают эти утверждения.
Приложения для биометрической аутентификации Wells Fargo доступны корпоративным клиентам с 2016 года. В 2020 году компания была оштрафована на 3 миллиарда долларов за создание миллионов поддельных аккаунтов с целью получения миллионов долларов комиссионных и процентов.
Поскольку мошенничество становится всё более сложным и частым, более двух третей потребителей считают, что их данные либо небезопасны, либо только «в некоторой степени защищены».
Мошенничество с использованием синтетических идентификационных данных является одним из самых быстрорастущих финансовых преступлений в мире, причём 68 процентов опрошенных компаний сообщают об увеличении числа случаев из года в год, согласно отчету GBG о глобальном состоянии цифровой идентификации за 2023 год.
По материалам Biometrics Research Group. Автор Bianca Gonzalez
